Южнокорейские регуляторы запустили проверку крупных коммерческих банков страны, стремясь положить конец спекулятивной деятельности на одном из самых активных криптовалютных рынков в Азии. Ведущий регулятор рынка ценных бумаг Южной Кореи сообщил в понедельник о начале проверки шести крупнейших финансовых институтов страны на предмет соблюдения ими правил борьбы с отмыванием денег с использованием цифровых валют.

Инспекция была инициирована спустя 10 дней после того, как в стране был введен запрет на использование анонимных виртуальных счетов для торговли криптовалютами. Этот шаг ознаменовал изменение тактики местных регуляторов, которые до настоящего момента пытались регулировать организации в криптовалютной индустрии в основном напрямую. Но это оказалось трудной задачей, поскольку все эти организации не охватываются общими действующими законами. 

По теме: Новости из Южной Кореи снова обвалили биткоин

 «Мы рассматриваем все возможности в рамках существующего законодательства, чтобы принять меры, - заявил глава Комиссии по финансовым услугам (FSC) Чой Хонг-ку, добавив, что регулятор разработал отдельный проект политики по вопросам торговли криптовалютами, который сейчас находится на рассмотрении в Национальной ассамблее. Сами коммерческие банки не обрабатывают сделки с криптовалютами, но биткоин-биржи создают «виртуальные счета» в крупных банках для каждого своего клиента. Виртуальные счета – это банковские счета, используемые инвесторами для хранения или получения фиатных денег при покупке или продаже криптовалюты.

Г-н Чой подчеркнул, что финансовый регулятор также намерен отслеживать процесс верификации и идентификации банками личностей держателей виртуальных счетов, порекомендовав инвесторам и банкам соблюдать осторожность в операциях с криптовалютами. Сведения, полученные по результатам проверки, будут использованы при принятии решения о введении запрета для банков на предоставление виртуальных счетов, сказал глава FSC. Он также предположил, что коммерческие банки могут облегчать нелегальную деятельность, не проводя должного мониторинга таких виртуальных счетов.

По теме: Кто регулирует торговлю биткоином?

 «Мы обеспокоены тем, что банки, которые должны активно предотвращать распространение преступлений и нелегальных средств, на самом деле помогают и поощряют преступников», - подчеркнул Чой Хонг-ку. Нужно признать, что тревога властей небезосновательна. В прошлом месяце одна из южнокорейских криптовалютных бирж подала заявление о банкротстве после второй хакерской атаки. Издание Wall Street Journal тогда сообщало, что местные следователи подозревают, что в деле замешаны хакеры из Северной Кореи.

Южная Корея стремится предотвращать и выявлять преступления, связанной с цифровыми валютами. Мировая биткоин-лихорадка особенно остро ощущается  в этой стране, где виртуальная валюта стоит гораздо дороже, чем в других странах. Арбитражный гэп, который получил название «кимчи-премия» в честь традиционного местного блюда из квашеной капусты, расширился на минувших выходных до 40%.

В определенный момент на прошлых выходных цена биткоина в Южной Корее была на 50% выше, чем на других рынках, отмечает Парк Нок-сун, аналитик NH Investment & Securities в Сеуле. «Раньше люди продавали свои монеты, когда цена достигала этого максимума, но сейчас оптимизм настолько высок, что никто не хочет продавать».

Пока неясно, как новые меры правительства повлияют на рынок биткоина. «Если власти запретят банкам предоставлять виртуальные счета, приток активов, вероятно, сократится, но деньги, которые уже есть на рынке, никуда не денутся», - полагает Шон Га-рам, юрист сеульской юридической компании HMP Law.

Под проверку попали следующие южнокорейские банки: NH Bank, Industrial Bank of Korea , Shinhan Bank, KB Kookmin Bank, Woori Bank и Korea Development Bank. Источник: ProFinance.Ru - Новости рынка Форекс