Банк России выявил ряд подозрительных трансграничных переводов наличных денежных средств, осуществляемых без открытия банковских счетов, говорится в письме регулятора. Все они обладают следующими характеристиками:
- осуществляются через внутренние структурные подразделения кредитных организаций, расположенные в крупных торговых местах;
- переводы денежных средств осуществляются одними и теми же физическими лицами (так называемые «серийные отправители») неоднократно в течение дня с минимальным временным интервалом между переводами;
- суммы переводимых денежных средств превышают суммы, обычно переводимые физическими лицами по основаниям, не связанным с предпринимательской деятельностью (перевод заработной платы, дарение, оказание материальной помощи и т.п.);
- часто одним физическим лицом денежные средства переводятся нескольким получателям в одни и те же места получения переводов (населенные пункты).
По мнению Банка России, подобные операции могут быть связаны с осуществлением теневой предпринимательской деятельности. Регулятор делает вывод о недостаточном уровне внутреннего «противолегализационного» контроля в банках, осуществляющих такие переводы денежных средств. ЦБ РФ рекомендует кредитным организациям усилить контроль за соответствующими операциями, используя риск-ориентированный подход.
