Некоторые банки Швейцарии начали закрывать счета гражданам страны, имеющим одновременно российский паспорт. Об этом «Ведомостям» рассказал управляющий партнер швейцарского юридического бюро Leolex Роман Кудинов. О том, что на сегодняшний день в Швейцарии существует такая практика, знает партнер мультисемейного офиса группы компаний ITSWM Екатерина Попова.
Фото Reuters
С проблемой столкнулись несколько клиентов UBS и Credit Suisse с двойным гражданством, рассказывает Кудинов: все они платят налоги в Швейцарии, а в России никаких доходов не получают и налогов не платят. Бюро вместе с клиентами рассматривает возможность обращения в суд по этому поводу, речь может идти в том числе о подаче заявлений о принуждении и дискриминации, говорит юрист. Представитель UBS не ответил на запрос «Ведомостей».
Юридическое бюро совместно с клиентами рассматривает возможность подачи иска в суд о принуждении и дискриминации.
В этом году был случай, когда после проверки транзакций один из банков закрыл счет гражданина Швейцарии (российского паспорта у него нет) за то, что он несколько лет назад перевел несколько сотен евро своей теще в Россию, рассказала партнер мультисемейного офиса группы компаний ITSWM Екатерина Попова.
Один из швейцарских банков не открыл счета нескольким гражданам Израиля, сохранивших российский паспорт, сообщил руководитель банковской практики юридической компании Amond & Smith Иван Тихоненок: банки требовали документально подтвердить отказ от российского гражданства для дальнейшего взаимодействия с клиентами фирмы. Случаи закрытия счетов россиянам с двойным гражданством были также и в Объединенных Арабских Эмиратах (ОАЭ), уточняет сотрудник одной из российских юрфирм.
Среди швейцарских банков распространено чрезмерное соблюдение регуляторных требований (оверкомплаенс), пояснил юрист адвокатского бюро NSP Глеб Бойко: при наличии даже мизерных сомнений в законности потенциального действия банк предпочтет не разбираться и просто откажет клиенту. Хотя, швейцарское санкционное регулирование не запрещает россиянам иметь счета в банке, оно запрещает им лишь размещать на одном счете в одном финансовом учреждении депозит на сумму больше 100 000 франков (10 млн рублей), отметил младший юрист международной практики адвокатского бюро K&P.Group Валерия Шайкина: на граждан и лиц с видом на жительство в странах ЕС, Швейцарии, Лихтенштейне, Исландии, Норвегии и Великобритании эта мера не распространяется.
В 2022–2023 годах швейцарские банки закрыли счета российских клиентов, у которых на счетах было меньше $1 млн — порог входа для российских граждан подняли до $5–10 млн, после чего состоятельные россияне стали получать местный ВНЖ, однако теперь банки смотрят не только на наличие вида на жительство и даже не на швейцарский паспорт, а на то, получает ли клиент какой-то доход в России и платит ли там налоги, рассказал он. Это подтвердил сотрудник одной из консалтинговых компаний.
До этого стало известно о проблемах россиян с турецкими банками. По словам аналитика Энгина Озера, одним из способов решить проблему с осуществлением платежей между Москвой и Анкарой является создание на территории Турции банков со стопроцентным российским капиталом. Это позволит странам продолжить использовать платежную систему «Мир», отметил он.
Подготовлено ProFinance.ru по материалам «Ведомостей»
MarketSnapshot - ProFinance.Ru в Telegram
По теме:
Турецкие банки начали задерживать переводы россиян
Китайские банки ужесточили ограничения в отношении России, опасаясь вторичных санкций
Российская нефть сталкивается с трудностями при поставках в Индию из-за санкций
