Схема эстонской «прачечной» в филиале Danske Bank, через которую почти десять лет отмывались российские деньги, была прервана благодаря щепетильности всего одного сотрудника. Он не поленился заплатить 1 фунт стерлингов за документ, ставший отправной точкой колоссального скандала.

Пролог

Первый заместитель Центрального банка РФ Андрей Козлов был убит 13 сентября 2006 года в Москве после традиционного футбольного матча между работниками Центробанка. Спустя 3 месяца генеральный прокурор Юрий Чайка объявил о раскрытии убийства, а в январе был задержан заказчик: бывший председатель правления ВИП-банка Алексей Френкель.

Андрей Козлов вел активную борьбу с отмыванием денег в российской банковской системе. Издание The Daily Beast, ссылаясь на свои анонимные источники в дипломатических кругах Штатов и Евросоюза, писало ранее, что чиновника могли убить из-за того, что ему стало в подробностях известно об отмывании денег через Sampo Bank. В ноябре 2006 года эту финскую кредитную организацию с миллионом клиентов купил Danske Bank. Так, британец Говард Уилкинсон, который работал трейдером в эстонской дочке Sampo Bank, стал сотрудником балтийского филиала крупнейшего банка Дании.

В кризис каждый зарабатывает как может

В 2008 году с банкротства Lehman Brothers в США начался мировой финансовый кризис, который затем распространился на Европу. С этого момента вплоть до 2017 года объем трансграничных платежей, который прошел через Эстонию, превысил 500 млрд евро. ВВП этой маленькой прибалтийской страны за тот же период времени составил 185 млрд евро.

Журналисты The Wall Street Journal пообщались с Уилкинсоном. Он рассказал, что в эстонском филиале Danske Bank обслуживал операции клиентов. В основном это были валютные транзакции и сделки купли-продажи казначейских облигаций. Доходность была близка к 400%. В те годы многие европейские банки находились в плачевном положении. Danske Bank получал помощь в финансировании от государства. Но эстонский филиал зарабатывал удивительно большие деньги.

Большинство клиентов были русскими. Причины, по которым они пользовались банковским обслуживанием в Эстонии, для Уилкинсона были не очень понятны. Часто средства, которые приходили на счета в Danske Bank, уходили с них в течение нескольких дней, а иногда и нескольких часов.

Первые подозрения о махинациях возникли случайно

Летом 2012 года, когда многие коллеги Уилкинсона были в отпуске, ему понадобилась помощь в оформлении документов с британским клиентом. Это была компания Lantana Trade. Внутренняя документация показывала, что за 5 месяцев обслуживания по счетам Lantana Trade в эстонском филиале датского банка прошло $480 млн. Однако данные британского регистратора Companies House в графе чистые активы по компании Lantana Trade отражали полное отсутствие средств.

Уилкинсон решил, что это ошибка. К тому же спустя несколько недель его успокоил специалист по внутреннему контролю, сообщив, что Danske отправил письмо Lantana Trade с просьбой обновить информацию для Companies House. В сентябре 2013 года, спустя примерно 12 месяцев с того события, банк сообщил, что больше не обслуживает компанию Lantana Trade. В личной беседе коллега Уилкинсона рассказал ему, что один из собственников этой британской фирмы является родственником президента РФ Владимира Путина. Стоит отметить, что факты, подтверждающие это, не приводятся.

В течение экономического спада в Европе прибыли, которые приносил эстонский филиал Danske, были предметом гордости. В тот момент Центробанк России вел активную борьбу за легализацию банковской сферы. Российский регулятор составил черный список физических и юридических лиц, которые оказались лишены возможности получить обслуживание со стороны российских банков. Многие представители того списка стали клиентами кредитных организаций в Эстонии. ЦБ РФ писал официальные жалобы своим международным коллегам, обращая внимание на отсутствие надлежащего надзора в прибалтийской стране.

Однако у эстонского финансового регулятора в отделе по борьбе с отмыванием денег тогда работало всего два сотрудника, причем один из них — на полставки. Проверка только одного банка занимает около полугода. При этом в стране были куда более крупные банки, чем филиал Danske. И они имели приоритет. К тому же максимальный штраф за нарушение процедур по борьбе с отмыванием денег составлял 32 тыс. евро.

Журналисты WSJ подчеркивают, что директивы ЕС запрещают регулирующим органам Эстонии проводить проверки без разрешения Дании, так как Danske Bank в стране был представлен не «дочкой», а филиалом. За 7 лет, начиная с 2007 года, эстонские регуляторы отправили своим коллегам в Копенгагене 6 писем. Датское управление финансового надзора отвечало, что понимает озабоченность эстонских финансовых властей, сообщая, что филиал Danske Bank проходит регулярные проверки, и никаких нарушений не обнаружено.

Вспомнил спустя 18 месяцев и решил проверить

В декабре 2013 года Уилкинсон вспомнил об инциденте, который случился 18 месяцев назад. Он решил проверить, исправила компания Lantana Trade недостоверные данные или нет? Трейдер заплатил 1 фунт стерлингов за новый отчет по состоянию на 31 мая 2012 года. По данным Companies House, на банковском счете фирмы было 15 689 фунтов стерлингов, хотя фактически согласно внутренней документации эстонского филиала, на тот момент на балансе Lantana Trade было около $1 млн. Однако ложная информация была заменена другой. Уилкинсон осознал, что некоторые из его коллег осведомлены о мошенничестве, но молчали.

На следующий день в головной офис в Копенгагене он отправил письмо, раскрывающее сознательные уголовно наказуемые махинации в эстонском филиале. Трейдер предположил, что руководство начнет расследование и, возможно, похвалит и наградит его за бдительность. Исполнительный совет Danske Bank пообщался на тему махинаций с генеральным директором Томасом Боргеном на первой неделе 2014 года. Однако члены совета не были ознакомлены ни с оригиналом письма Уилкинсона, ни с его копией. Поэтому особой тревоги на заседании в отношении информации из эстонского филиала не было, сообщили источники WSJ.

Почему внутреннее расследование буксовало

Тогда в фокусе были другие проблемы. А именно отказ американского банка JPMorgan Chase обслуживать долларовые транзакции прибалтийского филиала Danske. У JPMorgan возникли вопросы именно в области должного соблюдения процедур по борьбе с отмыванием денег. Возникло предложение заморозить счета некоторых иностранных клиентов филиала, из-за которых появились проблемы с JPMorgan. Но Томас Борген выдвинул иной вариант — продать филиал.

Через два дня после этого заседания руководство в Копенгагене получило еще одно письмо от Уилкинсона. Сотрудник сообщал о трех новых клиентах эстонского филиала, которые были британскими компаниями и также предоставляли ложные данные своему регулятору.

А в феврале инспекторы Управления финансового надзора Эстонии, не поставив в известность головной офис Danske Bank, провели проверку в филиале и изъяли тысячи документов. Затем в Копенгаген был отправлен 340-страничный отчет, сообщавший о масштабных махинациях. Документ был составлен на эстонском языке. Его перевели на английский и датский лишь спустя 3 года.

Примерно в то же время руководство Danske решило провести внутреннее расследование и заказало независимый аудит. Его результат был крайне негативным. Аудиторы сообщили, что эстонский филиал не выполняет базовое требование банковской деятельности — подтвердить истинный источник средств не представляется возможным. Соответственно, требования политики KYC не выполняются. Глава отдела международных банковских операций эстонского филиала Danske сообщил аудиторам, что настоящий владельцы компаний, счета которых обслуживает банк, нигде не регистрируются.

К марту 2014 году Уилкинсон выявил еще 12 компаний, которые фальсифицировали информацию для британских властей. Каждая из таких компаний ежедневно «ворочала» миллионами, но отчитывалась о скудных доходах и практически полном отсутствии активов. В общей сложности Уилкинсон послал головной офис в Копенгагене 4 письма. Он сообщил, что ему не удалось найти ни одного клиента эстонского филиала, который корректно отчитался перед регулятором той страны, где клиент зарегистрирован.

В конце апреля главный юрисконсульт Danske Bank нанял стороннюю исследовательскую фирму для проведения расследования в эстонском филиале. К тому моменту Уилкинсон уже уволился. Однако решение юрисконсульта было отменено по результатам совета директоров банка. Томас Борген сообщил, что есть два потенциальных покупателя балтийского портфеля Danske, включая эстонский филиал. Расследование могло негативно повлиять на продажную цену, поэтому его отменили.

Однако балтийский бизнес датского банка так и не был продан. Эстонский филиал еще год обслуживал нерезидентов, пока в 2015-м Bank of America и Deutsche Bank не отказались выступать банками-корреспондентами и обслуживать долларовые транзакции.

Финал: от Danskе отвернулись все банки-корреспонденты

Масштабное внутреннее расследование началось в сентябре 2017 года. Спустя год работы аудиторы проанализировали менее 50% общей клиентской массы эстонского Danske, который обслуживал порядка 15 000 клиентов. Согласно отчету о проведенном расследовании, который Danske опубликовал 19 сентября 2018 года, объем подозрительных операций, которые прошли через эстонский филиал, составил 200 млрд евро или $233 млрд.

Определить кому принадлежат компании нерезиденты, совершавшие махинации, не удалось. Средства исчезли в лабиринте оффшорных компаний по всему миру. Томас Борген обвинил в совершении правонарушений нижестоящих руководителей и ушел в отставку.

«Президентский» след

Ранее в этом году журналисты The Guardian проводили расследование, которое выявило, что связь между британской компанией Lantana Trade и обанкротившимся в 2016 году Промсбербанком, Одним из членов правления этой кредитной организации был двоюродный брат президента РФ Игорь Путин.

Агентство Bloomberg в мае опубликовало статью, в которой, ссылаясь на руководителя финансовой разведки эстонской полиции, описало четыре разных мошеннических схемы отмывания денег через национальные банки. В этой статье, также упоминалось отмывание средств клиентом Danske Bank, который имеет отношение к Игорю Путину, а также людям, тесно связанным с российскими спецслужбами.

По теме:

Адвокат «повара Путина»: спецпрокурор Мюллер выдумал преступление и несуществующий закон

США готовы потратить $1 млрд на спасение Европы от контроля Путина

Путин: вопрос покупки Россией итальянских бондов даже не обсуждался

Источник: Forexpf.Ru - Новости рынка Форекс.
Подпишитесь на ProFinance.ru в Яндекс-Новостях и в Яндекс Дзене