В 2018 году Danske признал свою причастность к скандалу с отмыванием денег на сумму $230 млрд, а на прошлой неделе выяснилось, что в деле фигурирует и Swedbank. Обвинение предполагает, что скандинавские банки, которые вышли на рынок стран региона Балтийского моря в 200-х гг. после того, как Эстония, Латвия и Литва вступили в ЕС, допустили отмывание денег через операции в этих странах.
Danske стал любимчиком инвесторов после получения рекордной прибыли в 2017 году. За последний год банк потерял половину своей рыночной стоимости после обвинений в сотрудничестве с российскими преступниками, которые отмывали деньги на Западе.
Российский след
Билл Браудер, инвестор, который посвятил свою жизнь разоблачению преступников, отмывающих деньги, говорит, что эстонское подразделение Danske стал убежищем для российских мошенников. В своих обвинениях он ссылается на данные от информатора, а также от Минюста США и Комиссии по ценным бумагам и биржам, которые ведут расследование. Danske оказывает содействие расследованию.
Браудер акцентирует внимание на Danske в своих попытках выяснить, кто выиграл от убийства своего коллеги Сергея Магнитского, который умер, находясь в заключении в московской тюрьме после попыток разоблачить махинации. По словам Браудера, у него есть доказательства причастности скандинавских банков отмыванию российских денег.
Согласно обвинениям в адрес Swedbank, бывший президент Украины Виктор Янукович оказался в числе тех, кто пользовался услугами банка. Сейчас он скрывается в России от уголовного преследования в своей стране. Скандал с шведским институтом усложняется вопросами по поводу достоверности ряде его публичных заявлений. Банк нанял независимого эксперта, тогда как расследованием занимаются местные регуляторы.
Также в четверг американское посольство попросило о встрече с шведскими регуляторами для обсуждения сообщений об отмывании денег, сообщила газета Dagens Industri.
Алчная экспансия
Браудер считает, что частью этой истории стала банальная алчность. Целый ряд скандинавских банков стремились к экспансии своего бизнеса за пределами местных рынков, обратив свои взоры на соседние территории.
Оглядываясь назад, могли возникнуть вопросы по поводу практически неестественно высоких показателей рентабельности, которые генерировались за счет крошечных прибалтийских филиалов. В 2013 году эстонское подразделение Danske получило 402% с ассигнованного капитала. Для банка в целом доходность составила 6.9%.
«Когда деньги начинают течь рекой, проще не задавать никаких вопросов», — пояснил Браудер.
Действительно, финансовые результаты во всех этих филиалах были настолько идеальными, что Swedbank и Danske включили бывших глав прибалтийских филиалов в состав главных управляющих группы. Томас Борген покинул пост главы Danske в прошлом году из-за скандала с отмыванием денег. Глава Swedbank Биргитте Бонненсен продолжает уверять инвесторов в том, что банк переживет свалившиеся на него трудности.
Nordea Bank Abp, крупнейший скандинавский кредитор, тоже фигурирует в расследовании о предполагаемом отмывании денег. Имя банка упоминалось еще в так называемом «панамском досье», где предполагается, что институт помогал богатым клиентам скрываться от налогов.
Скандинавское присутствие
«Скандинавские банки многие годы считались убежищем для европейских банков, источников прибыльности, устойчивости финансового положения и выплат дивидендов акционерам. Но растущая угроза на фоне разговоров о причастности к отмыванию денег может ударить по всем трем институтам», — полагает Филип Ричардс, аналитик Bloomberg Intelligence в Лондоне.
Ценой этого скандала могут оказаться многомиллиардные штрафы и увеличение издержек регулирования и соблюдения обязательств. Это может поставить под угрозу выплаты акционерам, что уже наблюдается в случае с Danske Bank, добавил Ричардс.
Ронит Гозе из Citigroup в Лондоне считает, что обвинения в адрес Danske и Swedbank изменили представление инвесторов о скандинавском регионе.
До недавнего времени скандинавские банки стояли обособленно благодаря относительно низкому уровню финансовых преступлений на своих рынках. Но балтийское присутствие в этих банках переориентировало их на несколько иную аудиторию, подчеркнул аналитик Bloomberg.
Подготовлено Profinance.ru по материалам агентства Bloomberg
По теме:
Путин считает оправданным расследование в отношении Калви — Bloomberg
Арест Калви заставит задуматься иностранных инвесторов — FT
Отмывание «грязных» российских миллиардов остановил один внимательный британец
