Управление по санкциям Соединенных Штатов начало расследование в отношении Raiffeisen Bank International по поводу его бизнеса, связанного с Россией, в попытке усиления контроля за австрийским кредитором, который играет решающую роль в российской экономике.
Автомобили проезжают мимо отделения Райффайзен Банка в Москве, Россия, 11 февраля 2023 г. REUTERS/Татьяна Макеева
Отвечая на вопросы агентства Reuters, банк сообщил, что в январе получил запрос от Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) с просьбой "прояснить платежный бизнес и связанные с ним процессы, поддерживаемые RBI, в свете недавних событий, связанных с Россией и Украиной".
OFAC запросило у Райффайзена подробную информацию о его деятельности в России, Донбассе, Украине и Сирии, в том числе о транзакциях и деятельности определенных клиентов, сообщил Reuters источник.
Агентство США запросило ответ к февралю, сказал этот человек, добавив, что юристы Райффайзена договорились о продлении срока, пообещав ответить на вопросы в трех информационных блоках, которые будут отправлены в начале апреля, мае и июне.
Представитель Министерства финансов США отказался от комментариев.
Райффайзен сообщил агентству Рейтер в заявлении, что он полностью сотрудничает с OFAC и что, как он понимает, запрос не был вызван конкретной транзакцией или бизнесом. В нем говорилось, что у него есть процессы для обеспечения соблюдения санкций.
Представитель сказал, что он "уверен, что информация, предоставленная OFAC, удовлетворит их запрос", добавив, что заданные вопросы носили "общий характер".
Райффайзен в прошлом не подвергался санкциям, но январский информационный запрос вызывает беспокойство европейских финансовых регуляторов, ответственных за надзор за банком, из-за потенциальной возможности того, что это может в конечном итоге привести к штрафным санкциям против Райффайзен, сказали два человека, непосредственно знакомых с этим вопросом.
Райффайзен глубоко укоренился в российской финансовой системе и является одним из двух иностранных банков, включенных Центральным банком России в список 13 "системно значимых кредитных организаций", что подчеркивает его важность для российской экономики, которая сталкивается с масштабными западными санкциями.
Являясь вторым по величине кредитором Австрии, банк также поддерживает большую часть экономики этой страны, а также имеет обширные операции в Восточной Европе. Австрийский чиновник заявил, что австрийские власти внимательно следят за ситуацией в Райффайзенбанке и его бизнесом в России из-за важности банка.
Почти год прошел с тех пор, как Москва начала специальную военную операцию на Украине, и Райффайзен входит в число немногих европейских банков, которые остаются в России.
Но банк столкнулся с критикой, в том числе со стороны инвесторов, в связи с его решением продолжать вести бизнес с Москвой. Ранее банк защищал свою позицию, заявляя, что его риски в отношении России ограничены.
В прошлом году Райффайзен получил чистую прибыль в размере примерно 3,8 миллиарда евро, во многом благодаря прибыли в размере 2 миллиардов евро от своего бизнеса в России. Тем временем российские вкладчики разместили в банке более 20 миллиардов евро.
Влияние США
Министерство финансов США вводит санкции и может наказывать тех, кто их нарушает. Его самый агрессивный инструмент санкций замораживает активы США и лишает банки доступа к долларам США, что имеет решающее значение для международной торговли и финансов.
Самый жесткий инструмент санкций в арсенале OFAC, известный как список SDN, замораживает активы, находящиеся в Соединенных Штатах, и запрещает американским компаниям или гражданам торговать с теми, кто внесен в список, замораживая все долларовые платежи банка или физического лица.
Это дает Соединенным Штатам влияние далеко за пределами своих границ для обеспечения соблюдения своих санкций. В качестве альтернативы OFAC может также прибегнуть к менее строгим мерам, таким как наложение штрафов и рассылка писем с предупреждениями о нарушениях санкций.
Однако два бывших американских чиновника, попросившие не называть их имен, заявили, что Вашингтон, как правило, неохотно идет на такие драконовские шаги.
Виктор Винклер, немецкий юрист по санкциям, отказался делать конкретные замечания о Raiffeisen, но сказал, что OFAC обычно запрашивает информацию о банках и что это автоматически не влечет за собой штрафных санкций.
OFAC ввело санкции против пяти крупнейших российских банков, включая контролруемый государством Сбербанк, а также крупных предпринимателей.
Вскоре после начала СВО Соединенные Штаты отключили Сбербанк от обработки платежей через финансовую систему США. Вскоре после этого его европейское подразделение, базирующееся в Вене, было закрыто.
Ранее Сбербанк заявлял, что новые санкции не окажут существенного влияния на его операции.
В 2018 году Министерство финансов США ввело санкции против латвийского ABLV Bank из-за опасений по поводу незаконной деятельности, связанной в значительной степени с Россией, что побудило банк быстро ликвидироваться.
Йоханн Штробль, генеральный директор Raiffeisen, сообщил акционерам в марте, что он рассматривает варианты для российского бизнеса, но для принятия решения потребуется некоторое время, поскольку банк - это не "прилавок с колбасой", который можно быстро закрыть
Подготовлено ProFinance.Ru по материалам Thomson Reuters
MarketSnapshot - Новости ProFinance.Ru и события рынка в Telegram
