Потрясения в банковском секторе могут распространиться на рынки жилья и коммерческой недвижимости, предупредил Илон Маск.

   Илон Маск. REUTERS/Майк Блейк

«Это, безусловно, самая серьезная надвигающаяся проблема», — написал он в субботу в Твиттере. «Ипотека тоже».

Генеральный директор Tesla, Twitter и SpaceX ответил на The Kobeissi Letter после того, как в нем было указано, что в течение следующих пяти лет будет погашен рекордный долг в размере 2,5 триллиона долларов коммерческой недвижимости.

Многие заемщики могут объявить дефолт по этим кредитам в условиях резкого повышения процентных ставок, низкого уровня заполняемости, более жесткого финансирования и давления на цены активов по мере роста опасений рецессии. Около 70% долга CRE в США принадлежит более мелким банкам, что подвергает их риску крупных потерь в случае таких дефолтов, говорится в комментарии рынков.

В том же духе Женевьева Роч-Дектер написала в Твиттере несколькими днями ранее, что крах Silicon Valley Bank был «просто вспышкой» — и что на балансах банков была «гораздо более крупная бомба замедленного действия» в виде кредитов CRE.

Финансовый гуру предупредила, что дефолты по кредитам могут резко возрасти из-за более высокой стоимости заимствований, а цены на недвижимость могут упасть из-за снижения спроса. В результате портфели CRE банков могут упасть в цене, что заставит кредиторов привлекать новый капитал для укрепления своих финансов. Именно это напугало вкладчиков SVB, спровоцировало набеги на банк и побудило федеральное правительство взять под контроль кредитора.

«Это настоящая проблема», — заявил Маск. «Во многих городах высокий уровень вакантных площадей. Ипотечные портфели также подвержены риску, если цены на жилье значительно упадут».

Технологический миллиардер, похоже, обеспокоен тем, что банковские кредиты на коммерческую недвижимость и ипотечные кредиты могут упасть в цене. Похоже, он обеспокоен тем, что более высокие ставки, ужесточение стандартов кредитования, надвигающаяся рецессия и тенденция к удаленной работе могут повлиять на спрос на определенную недвижимость, обрушить цены, вызвать волну дефолтов и нанести тяжелый удар по организациям, которые владеют этими активами.

Билл Акман недавно подчеркнул ключевую роль, которую мелкие кредиторы играют в секторах строительства и недвижимости. Инвестор-миллиардер и глава Pershing Square предупредил, что если вкладчики выведут свои деньги из этих банков, это может затруднить кредитование этих отраслей и вызвать значительный экономический спад.

Два титана Уолл-Стрит также забили тревогу в последние дни. Bank of America заявил, что CRE может стать «следующим ударом» для рынков и экономики, в то время как JPMorgan предположил, что всплеск неплатежей по кредитам может привести к убыткам в размере 38 миллиардов долларов в банковском секторе.

Стоит отметить, что Маск уже некоторое время жалуется на более высокие процентные ставки. Глава Tesla сетует на то, что они эффективно повышают цены на автомобили, поскольку увеличивают ежемесячную стоимость платежей по автокредитам. В результате автопроизводителям приходится снижать цены только для того, чтобы поддерживать спрос, сказал он.

Подготовлено ProFinance.Ru по материалам Insider

MarketSnapshot - Новости ProFinance.Ru и события рынка в Telegram 

По теме:

Генеральный директор ANZ: банковские потрясения потенциально могут спровоцировать финансовый кризис

ЕС и рынки пришли в ярость от несправедливости вокруг спасения Credit Suisse: готовится иск

Владельцы облигаций Credit Suisse на $17 млрд разорились в результате поглощения UBS