Напомним, в начале марта вступило в силу Указание Банка России от 27.11.2018 N 4980-У «О порядке аккредитации программ для электронных вычислительных машин, посредством которых осуществляется предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций».
Согласно документу, компьютерные программы, которые дают индивидуальные инвестиционные рекомендации, должны быть аккредитованы либо Банком России, либо СРО, которая объединяет инвестиционных советников.
Создатель такой программы, помимо прочего, должен предоставить регулятору или СРО описание механизма ее работы, а также информацию по установке и настройке ПО.
Речь идет о программных продуктах, которые позволяют автоматически без участия человека либо при его ограниченном участии предоставлять индивидуальные инвестиционные рекомендации. А также автоматически преобразовывать рекомендацию в поручение брокеру на совершение сделки с ценной бумагой без участия клиента такого советника.
«Указания № 4980-У не распространяются на программы, разрабатываемые и используемые самим инвестором в своих интересах», — говорится в разъяснениях Банка России (документ есть в распоряжении редакции ProFinance.ru).
Указание № 4980-У имеет отношение к инвестиционным советникам.
Деятельность по инвестиционному консультированию — это оказание консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, которые являются производными финансовыми инструментами, путем предоставления инвестиционных рекомендаций (п.1 ст 6 (1) Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ).
Если индивидуальные инвестиционные рекомендации предоставляются через компьютерную программу, в том числе посредством интернет, то такая программа должна быть аккредитована ЦБ РФ.
Если деятельность соответствует вышеперечисленным критериям, то осуществляющее ее лицо должно быть включено в реестр инвестиционных советников и являться членом СРО.
К частным трейдерам, торгующим на свой страх и риск, приведенные выше нормы Закона № 39-ФЗ и Указания № 4980-У не относятся, пояснил Департамент рынка ценных бумаг и товарного рынка ЦБ РФ.
По теме:
Банк России намерен стандартизировать индивидуальные инвестиционные рекомендации
Минюст зарегистрировал требования Банка России к инвестиционным советникам
